Шах и мат мошенникам: с 1 июня волжан защитят от спам-звонков и сомнительных денежных переводов

• Новые правила банковской безопасности:

  • банки получают право блокировать подозрительные операции на срок до 48 часов для проверки в случае подозрения на мошенничество. Это позволит оперативно реагировать на попытки незаконного списания средств.
    
    
• вводится обязательная маркировка звонков, позволяющая идентифицировать звонки от банков, государственных органов и других организаций.
  
  
• запрещается отправлять спам-звонки без предварительного согласия абонента.
  
  
• абонентам предоставляется возможность установить «самозапрет» на подключение ненужных услуг связи, что позволит защититься от навязывания платных сервисов.

• Расширение полномочий Росфинмониторинга:

  • Росфинмониторинг получает право приостанавливать подозрительные финансовые операции граждан на срок до 10 дней без решения суда. Это позволит ведомству оперативно реагировать на подозрительные транзакции в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

• Контроль за переводами несовершеннолетних:

  • Уведомления для родителей: родители и законные представители будут получать уведомления обо всех финансовых операциях своих детей, включая переводы и платежи. Это позволит усилить контроль за расходами детей и обеспечить их финансовую безопасность.

• Налоговые аспекты переводов между физическими лицами:

  • Необлагаемые налогом переводы: переводы между физическими лицами, осуществляемые в личных целях (например, в качестве подарка, для возврата долга), не облагаются налогом.
  • Облагаемые налогом переводы: если переводы на карту физического лица являются оплатой товаров или услуг, необходимо уплатить НДФЛ по ставке 13%. Важно учитывать, что налоговые органы могут запрашивать подтверждающие документы, обосновывающие характер платежей.

Помимо финансовой безопасности новые законы коснулись и других сфер: 

• вводится новый порядок дистанционной продажи лекарственных препаратов, включая строгие требования к логистике, хранению и доставке. Это направлено на повышение безопасности и доступности лекарств для населения.

• появились изменения в области защиты персональных данных: ужесточаются требования к обработке персональных данных, включая необходимость получения согласия на обработку данных и предоставления информации о целях обработки; ужесточается ответственность за нарушение законодательства о персональных данных.

• Обновили и правил маркировки товаров: расширяется список товаров, подлежащих обязательной маркировке, с целью повышения прозрачности и борьбы с контрафактом; в систему маркировки вносятся изменения, направленные на ее оптимизацию и упрощение для участников рынка.

Олег Евсеев